sábado, 22 de abril de 2017

Asesor patrimonial: ¿Quién es y para qué sirve?






Por Raúl Gorrín.- Cuando en alguna ocasión nos hemos preguntado qué hacer ante la difícil crisis económica que afecta el presupuesto familiar, o hemos cuando queremos darle el mejor destino a los mermados ahorros que dicha crisis nos ha permitido reunir, la mejor respuesta tal vez la tenga un asesor patrimonial. Pero, ¿quién es este personaje y cómo nos puede ayudar?

El asesor patrimonial puede ayudarnos a responder preguntas relacionadas con la manera de asegurar a la familia en caso de que al jefe de hogar llegará a ocurrirle algo o simplemente llegara a faltar. Igualmente puede servir para dar respuestas más gratas como la mejor forma de dejar de trabajar en el futuro y disfrutar de un aun adecuado plan de retiro.

La mayoría de las personas no se detiene a pensar en su futuro, esa es una lamentable realidad.
Pero si es de los que en este momento se plantea estas interrogantes y no sabe cómo resolverlas, la mejor alternativa es acudir donde este profesional.

dedor de seguros, como muchos suelen confundir, sino un experto que puede orientarle acerca de la mejor manera de invertir sus ahorros, su patrimonio, para que obtenga el mejor beneficio.
Por lo general son profesionales en el área de la economía, las finanzas y la administración que le indican y guían sobre los diversos instrumentos disponibles en el mercado en los que puede ahorrar con el menor riesgo posible.

El asesor patrimonial deberá hacer un análisis de riesgos y de su patrimonio para poder orientarle sobre la mejor inversión y destino que pueda darle a su dinero.

Para llevar a cabo su trabajo con eficiencia, el asesor patrimonial debe conocer datos referentes a usted, tal como su edad, capital disponible, situación profesional, personal y familiar, así como cualquier otra inversión que ya posea.

Sólo con toda la información precisa a su disposición, podrá hacer una buen análisis y diseñar una estrategia estructurada en torno a al panorama que los referidos datos le dibujen.

Entre el asesor patrimonial o financiero y el su cliente debe generarse una relación de confianza, respeto y confidencialidad. El asesor debe velar por los intereses del cliente como si fueran los suyos. 

Por ello, las personas que recurran a estos profesionales deben hacerlo luego de haber hecho un análisis de todas las opciones, consultado con personas e instituciones con credibilidad, de manera que pueda ponerse en las mejores manos.


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